כיצד לקבל יותר – משיכת תגמולים לגמלאים – זכותך

משיכת תגמולים לגמלאים או בכלל לפני הזמן בדרך כלל עולה לנו 35% מס. הסיבה לכך היא שהמדינה רוצה שנשמור את כספי התגמולים, הפנסיה וכדומה לגיל פרישה ולא נמשוך אותם קודם לכן. מס גבוה יהפוך את המשיכה המוקדמת ללא משתלמת אך בכל זאת יש באפשרותכם למשוך את כספי התגמולים משיכה מוקדמת ולשלם פחות מס או לקבל החזר מס.

רוצים לדעת כיצד לשלם פחות על משיכת תגמולים? על כך במאמר הבא:

משיכת תגמולים במינימום מס – זכותך

מס הכנסה קבע כללים לניהול קופות גמל והחליט כי משיכת תגמולים מוקדמת בסכום חד פעמי תהיה חייבת במס בסך 35% או בגובה של המס השולי, זה הגבוה מבין השניים. עדיין ניתן לקבל פטור מלא או חלקי ממס בעמידה בתנאים מסוימים, כאשר ההכנסה מעטה ועוד, הנה הם:

 

  • הכנסה מועטה – במידה ומושך הקופה מרוויח שכר מינימום וכן באותה שנת מס בה הוא רוצה למשוך את הכסף יש לו ולבן או בת הזוג ילד אחד מתחת לגיל 18 או הרוויח במשך 3 חודשים סכום כסף העומד בתנאי ההכנסה המזערית, ייהנה המושך מפטור ממס.
  • הוצאות רפואיות – כאשר ההוצאות הרפואיות של מושך הקופה גבוהות מחצי הכנסתו השנתית שלו ושל בן או בת הזוג, יכול לבצע משיכת תגמולים לכיסוי ההוצאות הרפואיות ללא מס.
  • נכות – במקרים של 75% נכות או יותר או לצמיתות יוכל מחזיק הקופה לבצע משיכת תגמולים ללא תשלום מס.
  • משיכת תגמולים לגמלאים – בהתאם לגיל המבוטח, עיסוקו ואחוז צמצום העבודה ניתן לקבל פטור חלקי או מלא על משיכת תגמולים לגמלאים במקרה זה ועוד וזה בנוסף להחזרי מס לגיל הזהב.

משיכת תגמולים – מדריך והגשת בקשה להחזר מס או פטור

וודאי שאינכם אמורים לשלוט בכל הנתונים הללו ולדעת בדיוק מה מגיע לכם לפי החוק בעת משיכת תגמולים. לשם כך יש בעלי מקצוע, רואי חשבון ויועצי מס שזה תפקידם. היעזרות בשירות חשבונאי לא רק שווה לכם הרבה כסף אלא גם חוסך לכם את כאב הראש ואת כל ההתעסקות בהשגת מסמכים, מילוי טפסים וכדומה.

מומלץ לקבל ייעוץ עבור כל גמלאי או כל בעל מוגבלות ומי שעבר ועדה רפואית לקביעת אחוזי נכות, וכל אזרח אשר שוקל למשוך את כספי הפנסיה שלו וכספי קומת הגמל טרם הזמן. משיכת תגמולים מוקדמת ללא מחשבה וללא ידיעת החוק תחייב אתכם באופן אוטומטי במס גבוה מאוד בשיעור 35% מסך כספי קופת הגמל או הפנסיה שמשכתם!

מדובר בסכומי כסף גדולים שאתם עלולים להפסיד ובבדיקה פשוטה ומילוי נכון של כמה טפסים בעזרת גורם מקצועי תוכלו לחסוך ולהוסיף לחשבון בנק שלכם בכמה צעדים פשוטים ומהירים.

גמלאים משלמים פחות – איך למשוך קופת גמל ללא תשלום מס

פנו אלינו עוד היום בטלפון מייל און דרך השארת פרטים בטופס יצירת הקשר ונחזור אליכם עם ייעוץ מקצועי בנושא משיכת תגמולים עם פטור חלקי או מלא ממס! מוזמנים לקבל את כל המידע הרלוונטי עבורכם בשיחת ייעוץ ללא עלות וללא התחייבות ולהבין מדוע כדאי לכם להגיש מסמכים לרשות המס לקבל פטור חלקי או מלא טרם משיכת כספי הקופה או במקרה וביצעתם כבר את המשיכה אז לבקש החזר מס על כך רטרואקטיבית ועד 6 שנים אחורה!

משיכת תגמולים לפני הזמן לא כדאית

כאמור עדיף להימנע ממשיכת תגמולים מוקדמת במידה ואין לכם כל סיבה שיחזירו לכם את המס הנגב או ייתנו לכם פטור. לכן אם אתם חושבים למשוך את כספי קרן הפנסיה או קופת הגמל טרם הזמן שנקבע עבורה, תאלצו לשלם מעל שליש מיסים על כל הסכום!

מומלץ לקבל ייעוץ אישי על מנת להבין איך ניתן להימנע מכך או לצמצם את סכום המס שייגה מכם בשל משיכת תגמולים. משרדנו מומחה בכל ענייני המס הקשורים למשיכת כספי פנסיה, קופות גמל והשתלמות וישמח לעמוד לרשותכם למתן ייעוץ אישי בנושא.

צרו קשר עם כל שאלה בתחום החזרי המס לרבות החזר מס לגמלאים, החזר מס לאחר גיל פרישה,  פטורים על משיכה של קופת גמל. אנו מבטיחים לחזור אליכם עם תשובות מלאות והסבר מפורט כיצד ניתן לחסוך אלפי שקלים על משיכת כסף לפני הזמן מקרן פנסיה או השתלמות וכן מקופת גמל.

זכותך – החזרי מס לשכירים, עצמאים וגמלאים

גמלאים אשר עבדו כל חייהם כשכירים וקיבלו תלשו כל חודש ולא ממש יודעים מה נעשה עם הכסף שלהם המופרש על ידי המעסיק, יכולים לחסוך עשרות אלפי שקלים בניהול נכון של הפרשות אלה. במצטבר מדובר בסכומים גבוהים כל חודש שגם אתם וגם המעסיק מפרישים כל חודש לפנסיה, גמל, השתלמות, ביטוח מנהלים וכדומה. ניהול נכון של כסף זה, הכרת המסלולים להשקעה ולחיסכון שכל קופה נותנת וכדומה, הם כלים חזקים שרואה חשבון או יועץ מס מנוסה יכול לנהל עבורכם במעט זמן ועלות ולחסוך הרבה כסף לאורך זמן ובטח על פני כמה עשרות שנים.

זו הסיבה שלא רק עצמאים אלא גם שכירים צריכים לקבל ייעוץ מס חד פעמי לכל הפחות או קבוע, על מנת ליישר קו עם רשות המס, רשות האוכלוסין ועוד, ולוודא שהם לא מפסידים כספים מדי חודש ולעמוד על זכותם לקבל הטבות מס בגין כל סיבה שהיא, אישית, רפואית או אחרת.

השאירו שם וטלפון לחזרה אליכם למתן ייעוץ מס ראשוני מלא ללא עלות

שוקלים למשוך כסף מקופת גמל? לא כל כך מהר… משיכת תגמולים מוקדמת ופזיזה מדי תעלה לכם אלפי שקלים. אחוז המס הנגבה מכם בצורה אוטומטית הוא 35! זהו אחוז מס גבוה לכל הדעות שאתם יכולים להימנע מלשלם אותו בקלות במידה ומגיע לכם פטור מלא או חלקי מתוקף היותכם אזרחי ותיקים בעלי הכנסה מועטה או מסיבות אחרות הקבועות על פי חוק.

שירותים נוספים של משרדנו: שירותי ראיית חשבון מתקדמים לשכירים או עצמאיים וכן לחברות והגשת בקשות להחזרי מס מכל סוג. ניתן להגיש את הבקשות לרשות המס עד שש שנים אחורה משנת המס הנוכחית כך שאם הפסקתם עבודה ועבדתם כמה חודשים בשנה קלנדרית הקודמת לשנת המס ועד שש לאחור אתם עדיין עומדים בקריטריון ויכולים לקבל החזר מס על כך.

גמלאים שעבדו שנים רבות באותו מקום עבודה זכאים להחזר מסיבות אחרות לגמרי אך אנו מטפלים בכל סוגי הפניות להחזר מס. בדקו את זכאותכם להחזר מס על משיכת גמלה, החזר מס או פטר מס על משיכת כספי פנסיה ועוד.

הגעתם לגיל שאפשר להתחיל – לקבל מס מהמדינה…

כל חיינו אנו עובדים ומשלמים מיסים על פי חוק. כל אחד ומדרגת המס בה הוא נמצא אך כולם משלמים מיסים בסופו של דבר. במהלך חיינו אנו משלמים מס בסכומים גבוהים מאוד וכמובן שככל שאנו משתכרים יותר כך אנו משלמים יותר מס.

לאחר שנים של עבודה, חיסכון ותשלום מס מצטברים בפנסיות שלנו ובקופות הגמל סכומים די גבוהים המחכים לנו לאחר גיל פרישה. כיום רבים משתמשים בכספים אלא על מנת להציג ביטחונות ולקחת הלוואות במקרה הצורך. הלוואות אלא ניתנות בריבית נמוכה מאוד יחסית לשאר ההלוואות במשק אך הן מעמידות בסיכון את כספי הפנסיה. אנו ממליצים להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס לפני לקיחת הלוואה המשעבדת את הכספים הללו ולבטח לקבל ייעוץ לפני משיכת כספים מקופה בטרם עת על מנת להימנע מגביית מס בשיעור של 35 % על משיכה מוקדמת באופן אוטומטי על ידי רשות המס.

משיכת תגמולים

לסיכום

גמלאים שעבדו כל חייהם זכאים ליהנות מהכסף לאחר פרישה. במקרים בהם אין ברירה אלא למשוף כסף מהקופה קודם, ניתן לקבל פטור על כך בגין סיבה רפואית או תעסוקתית אך צריך לדעת איך לבצע זאת מול רשות המס כך שלא תשלמו את מלוא המס בצורה אוטומטית.

משרדנו עוזר לגמלאים למלא את הטפסים ולשלוח אותם לאן שצריך בלי להסתבך עם בירוקרטיה מיותר ובהליך מהיר ומזורז למשיכת תגמולים. כאשר מדובר בעשרות אלפי שקלים עדיף לתת לבעל מקצוע לטפל בתיק ולחסוך גם זמן וגם כאב ראש.

פנו אלינו לקבלת ייעוץ ועזרה בנושא וכן עזרה במילוי והגשת הבקשה לפטור מלא או חלקי על משיכת כספי קופת גמל עוד היום. אנו לכאן לרשותכם עם כל הידע והניסיון שצברנו בתחום בעזרתם סייענו כבר לאלפי לקוחות מרוצים להשיג את החזר המס ואת הפטור ממס המגיע להם בגין כל סיבה שהיא לרבות גמלאים, שכירים או עצמאיים. חייגו עכשיו או השאירו פרטים מלאים באתר לקבלת לייעוץ ראשוני ללא עלות ונחזור אליכם בהקדם. בהצלחה!

מאמרים נוספים בנושא החזרי מס:

החזר מס לעצמאים – חושבים שאתם משלמים יותר מידי מיסים? בדיקה מהירה ופשוטה יכולה לזכות אתכם בעשרות אלפי שקלים!

החזר מס לעצמאים – חושבים שאתם משלמים יותר מידי מיסים? בדיקה מהירה ופשוטה יכולה לזכות אתכם בעשרות אלפי שקלים!

לא מעט אנשים כיום זכאים לקבלת החזר מס בגין מיסים שנוכו ממשכורתם שלא לצורך. חשוב להדגיש ולומר כבר בפתיחת הדברים...

בדיקת זכאות להחזר מס – חושבים שניכויי המס שלכם גבוהים מידי? חשוב שתכירו את הבדיקה שתעשה לכם סדר בכל הבלגן!

בדיקת זכאות להחזר מס – חושבים שניכויי המס שלכם גבוהים מידי? חשוב שתכירו את הבדיקה שתעשה לכם סדר בכל הבלגן!

רשות המיסים בישראל חייבת לאנשים רבים לא מעט כספים שנלקחו מהם שלא לצורך. אם גם אתם חושבים שסכום כספי המיסים...

החזר מס לשכירים 2017

החזר מס לשכירים 2017

כצעירים הנכנסים לשוק העבודה לאחר הצבא ומחליפים מקומות עבודה בתדירות גבוהה, אין לנו ראש וסבלנות לדאוג לעניינים משעממים כביכול כמו...

החזר מס לשכירים 2016 – זכותך

החזר מס לשכירים 2016 – זכותך

לא רק חובות יש לנו למדינה אלא גם זכויות. מי שעובד ומשלם מס הכנסה כמו שצריך ומקבל תלוש שכר, גם...

למי מגיע החזר מס לשכירים 2015 – חברת זכותך – בדיקה חינם

למי מגיע החזר מס לשכירים 2015 – חברת זכותך – בדיקה חינם

חברת זכותך מציעה בדיקת החזרי מס עד 6 שנים אחורה בקלות ובמהירות! כלומר אם אנחנו נמצאים בשנת 2020 מי שמגיע...

הגעתם לגיל שאפשר להתחיל… לקבל החזר מס לגיל הזהב!

הגעתם לגיל שאפשר להתחיל… לקבל החזר מס לגיל הזהב!

כל החיים אנחנו עובדים ועובדים לא מגיע לנו החזר מס לגיל הזהב? אז זה ו שכן! פנסיונרים וגמלאים רבים וכל...

איך לקבל החזר מס לשכירים 2018

איך לקבל החזר מס לשכירים 2018

בשנת 2020 יש אזרחים רבים שבעקבות מגפת הקורונה פוטרו, יצאו לחופשה ללא תשלום או עברו בין עבודות. בשנה זו יהיו...

בדקו עכשיו אם מגיע לכם החזר מס לגמלאים!

בדקו עכשיו אם מגיע לכם החזר מס לגמלאים!

כל החיים אנחנו חוסכים וחוסכים, בקרנות הפנסיה ובקופות הגמל, בקרנות ההשתלמות ומתחת לבלטות... בסופו של דבר אנו רוצים או צריכים...

החזר מס לבעלי חברה משפחתית

החזר מס לבעלי חברה משפחתית

כל מי שרוצה להקים עסק, חברה או שותפות בישראל חייב להכיר את חוקי ההתאגדות הפועלים במדינת ישראל ולהכיר את ההבדלים...

החזר מס בגין פיטורין

החזר מס בגין פיטורין

אף אחד לא אוהב להיות מפוטר אך אלו החיים, ולפעמים כישלון הוא רק צעד בדרך הצלחה. בכל מקרה במידה ופוטרתם...

החזר מס לשכירים 2015 – הזדמנות אחרונה

החזר מס לשכירים 2015 – הזדמנות אחרונה

איפה הייתם בשנת 2015 זוכרים? אולי הייתם על חוף הים בקופנגן או שאולי מלצרתם בכמה מסעדות בתל אביב, בכל מקרה...

החזר מס למשקיעים בשוק ההון

החזר מס למשקיעים בשוק ההון

השקעה בשוק ההון היא אחד מאפיקי ההשקעה מהאפקטיביים ביותר הקיימים כיום. לצד השקעות בנדל"ן ובמקומות אחרים, השקעה בשוק ההון יכולה...

החזר מס בגין שינויים במשכורת

החזר מס בגין שינויים במשכורת

אחת הסיבות הנפוצות ביותר בגינה אפשר לקבל החזר מס זה שינוי במשכורת. בכל פעם שהמשכורת שלכם משתנה (בתקווה שתמיד למעלה...)...

החזר מס בגין חילופי עבודות

החזר מס בגין חילופי עבודות

שוק העבודה, במיוחד לאחר מגפת הקורונה הפך תזזיתי ודינמי מתמיד. זו כבר לא התקופה בה עבדנו באותו מקום עבודה כל...

החזר מס לשכירים 2019

החזר מס לשכירים 2019

שכיר? עבדת בשנת 2019 בצורה לא רציפה? החסרת חודשי עבודה או החלפת עבודות במהלך אותה שנה? בדוק עכשיו אולי מגיע...

החזר מס בגין שכר שהשתנה – זכותך

החזר מס בגין שכר שהשתנה – זכותך

החזר מס בגין הפסקות בעבודה או בשל שינוי בשכר הם בין הסיבות המובילות לזכאות מס בשל החזר מס. הסיבה לכך...

החזר מס בגין הפסקות בעבודה

החזר מס בגין הפסקות בעבודה

רבים לא מכירים כלל את נושא החזרי המס לשכירים. מדובר בהחזר מס שהמדינה נותנת לכל שכיר שיגיש לה בשנת המס...

זכותך – החזר מס לנכה או עיוור

זכותך – החזר מס לנכה או עיוור

במדינת ישראל יש מספר הטבות והחזרי מס המגיעים לחולים במחלה קשה, בעלי מוגבלות, נכים ועיוורים. החזר מס לנכה או עיוור...

החזר מס לחולים בסרטן

החזר מס לחולים בסרטן

מחלת הסרטן היא מחלה קשה המצריכה כוחות פיזיים ונפשיים גדולים. הטיפול במחלה השתפר בשנים האחרונות וניתן לטפל בסרטן בשלבים שונים...

החזר מס להורים לילדים עם לקות למידה – זכותך

החזר מס להורים לילדים עם לקות למידה – זכותך

גידול ילדים היא משימה לא פשוטה עבור כל הורה, על אחת כמה וכמה כאשר מדובר בגידול ילד או ילדה עם...

החזר מס להורים לילדים עם צרכים מיוחדים

החזר מס להורים לילדים עם צרכים מיוחדים

אם יש קבוצה באוכלוסייה אשר מגיע לה החזר מס כמה שיותר גדול אלו הורים לילדים עם צרכים מיוחדים. אין ספק...

החזר מס לבעלי ביטוח אובדן כושר עבודה

החזר מס לבעלי ביטוח אובדן כושר עבודה

כאשר אנו מצהירים על הכנסות מול הוצאות לצורך חישוב מס בדו"ח השנתי המוגש למס הכנסה, יש כמה סעיפים שיכולים לזכות...

החזר מס בגין קבלת קצבה חודשית מביטוח לאומי

החזר מס בגין קבלת קצבה חודשית מביטוח לאומי

ביטוח לאומי הוא הגוף הממשלתי שבאחריותו לספק לכל אזרחי ישראל ביטוח לאחר גיל הפרישה ולמטרות נוספות. כולם משלמים ביטוח לאומי...

החזר מס לעובדי הייטק

החזר מס לעובדי הייטק

זה לא סוד שבתעשיית ההיי טק מרוויחים הרבה, אולי הכי הרבה מבין כל הסקטורים במשק. אמנם עובדי ההיי טק עובדים...

החזר מס בגין קרוב משפחה סיעודי

החזר מס בגין קרוב משפחה סיעודי

גיל הזקנה יכול להיות מאתגר מאוד, במיוחד עבור מי שזקוק לטיפול סיעודי. מעבר לצורכי הטיפול האינטנסיביים הנדרשים עבור מי שזקוק...

החזר מס לחולים במחלה קשה

החזר מס לחולים במחלה קשה

עבור מי מכם שחלה במחלה קשה אנו מאחלים לו החלמה מהירה ומקווים שיחלים במהרה ויצא מזה מחוזק. בנוסף אנו ממליצים...

החזר מס עבור הפקדות לביטוח חיים וקופת גמל

החזר מס עבור הפקדות לביטוח חיים וקופת גמל

אחת הדרכים של המגזר העסקי והמדינה לשלב כוחות כדי לשכנע יותר ויותר אנשים לרכוש פוליסות ביטוח חיים ולהפקיד כספים לקופות...

החזר מס חברות

החזר מס חברות

בישראל ובעולם כולו נהוג לגבות מס חברות בשיעורים שונים. כפי שגובים מס הכנסה משכירים ומעצמאיים כך נגבה גם מס מחברה....

החזר מס חינוך מיוחד

החזר מס חינוך מיוחד

ילדכם נמצא באחת ממסגרות החינוך המיוחד? קיבלת אבחון של וועדת השמה ואישור לכך? השלב הבא הוא לקבל החזר מס חינוך...

החזר מס לידועים בציבור

החזר מס לידועים בציבור

החזר מס לידועים בציבור מתייחס לזוגות החיים יחד אך אינם נשואים. בישראל יש זוגות רבים שמסיבות שונות בחרו לא להתחתן...

החזר מס למשלמי מזונות

החזר מס למשלמי מזונות

גירושים הם לא דבר נעים כלל וגם לא זול במיוחד. נשים לרגע בצד את הפן הרגשי ונתרכז בצד הפיננסי. גירושים...

החזר מס למשפחות חד הוריות

החזר מס למשפחות חד הוריות

לפי פקודת מס הכנסה נקבעו קריטריונים שונים לזיכוי מס עבור אוכלוסיות מסוימות. נתחיל בזה שכולנו זכאים לנקודות זיכוי אלה והמינימום...

החזר מס לגרושים

החזר מס לגרושים

כל מי שעבר הליך גירושים יכול לספר לכם שזה אחד הדברים הכי פחות נעימים שיש. עבור מי שנשוי וחושב להתגרש...

החזר מס בגין תואר שני – ההשכלה שווה לכם כסף

החזר מס בגין תואר שני – ההשכלה שווה לכם כסף

בשנים האחרונות הרבה מאוד אנשים מסיימים תואר ראשון, אך לא כולם ממשיכים לתואר שני. מי שכן ממשיך לתואר שני, זכאי...

החזר מס לסטודנטים – תקבלו את מה שמגיע לכם

החזר מס לסטודנטים – תקבלו את מה שמגיע לכם

סטודנטים רבים מתקשים מאוד לשמור על יציבות במקום העבודה בגלל הלימודים, אך הם עדיין צריכים לממן את התואר – לרוב...

החזר מס לימודים אקדמיים – תרכשו ידע ותקבלו כסף מהמדינה

החזר מס לימודים אקדמיים – תרכשו ידע ותקבלו כסף מהמדינה

מרבית האנשים שמתחילים ללמוד לימודים כאלה ואחרים, לא עושים את זה על מנת לקבל כסף מהמדינה. מרבית האנשים מתחילים את...

החזר מס בגין תואר ראשון – תסיימו את הלימודים עם טעם טוב

החזר מס בגין תואר ראשון – תסיימו את הלימודים עם טעם טוב

המדינה עושה כל מאמץ על מנת לגרום לכמה שיותר אנשים להתחיל לימודים, וניתן לראות כי מרבית האנשים עוברים בשלב כזה...

תסיימו לימודים עם טעם מתוק – החזר מס בגין סיום לימודים

תסיימו לימודים עם טעם מתוק – החזר מס בגין סיום לימודים

סיום של לימודים מכל סוג שהוא זה תמיד רגע מכונן, רגע שבו מסתיימת תקופה ומתחילה לה תקופה חדשה. בנוסף לכך...

החזר מס בגין לידה

החזר מס בגין לידה

לידה היא אחד הדברים המרגשים חיים אם לא המרגש ביותר. אבל חוץ מהאושר והאהבה הגדולים מכאן והלאה זה רק הוצאות...

החזר מס בגין פיצויים

החזר מס בגין פיצויים

אף אחד לא אוהב להיות מפוטר ממקום עבודתו אך כשזה קורה הדבר החשוב ביותר זה להכיר את זכותנו ליהנות לא...

החזר מס למורים

החזר מס למורים

מקצוע ההוראה הוא אחד המקצועות החשובים ביותר שניתן לעסוק בהם. הם דואגים לחינוך, ולמעשה לעתיד, של ילדינו. למרות שמדובר במקצוע...

כלכליסט לוגו

אנו רוצים לאחל לכם שנה טובה והחזרי מס – זכותך!

17 ספטמבר 2020

דה מארקר לוגו

החזר מס: כל מה שאתם צריכים לדעת

05 יולי 2020

ביז פורטל לוגו

האם גם לכם מגיע החזר מס?זכותך!

11 מאי 2020

מעריב לוגו

החזר מס בגין שהייה בחו''ל – נהנים ומקבלים כסף בחזרה

19 ינואר 2020

דילוג לתוכן