אין זה סוד ששכירים רבים בישראל אינם מודעים לאפשרות לקבלת החזר מס מהמדינה. גם מי שיודע על כך לעיתים חושש מהתהליך, הנתפס כמסורבל, ארוך או מורכב מבחינה בירוקרטית. בדיוק בשביל זה הכנו עבורכם מדריך מקיף לביצוע דוח החזר מס לשכירים בקלות ובמהירות – כולל כל המידע החיוני והעדכני. במאמר זה נלמד מהן הדרכים להגיש בקשת החזר מס, איך משתמשים במס הכנסה סימולטור החזרי מס, אילו מסמכים נדרשים להחזר מס ולמה כדאי לעיתים להיעזר בחברה להחזרי מס לשכירים כדי למקסם את החזר המס המגיע לכם.
למה בכלל להגיש דוח החזר מס לשכירים?
-
הפרשי מס במהלך השנה: שכירים משלמים מס הכנסה על פי חישוב חודשי (ניכוי במקור), אך החישוב הסופי מתבצע שנתי. אם למשל המשכורת השתנתה במשך השנה, או חלו הפסקות בעבודה, ייתכן שנוכו מכם סכומי מס גבוהים מהנדרש.
-
זכאות לנקודות זיכוי נוספות: לא כולם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים לנקודות זיכוי ממס בשל נסיבות אישיות (לידה, הורות חד־הורית, בן זוג ללא הכנסה, מחלה, נכות, שירות מילואים, תרומות ועוד). כל נקודת זיכוי שווה כסף רב – וחבל לוותר עליו.
-
החוק מאפשר החזרים עד 6 שנים אחורה: ניתן לקבל החזר מס באופן רטרואקטיבי עבור עד שש שנות מס קודמות. מדובר בסכומים שיכולים להצטבר לאלפי שקלים ואף יותר, במיוחד אם פיספסתם זכאות במהלך כמה שנים ברצף.
-
החזרי מס בריאות ופנסיה: לעיתים, יש סיבות רפואיות (כגון אובדן כושר עבודה או טיפולים מיוחדים) או נסיבות הקשורות לפנסיה (דוגמת קצבה מוקדמת) שבגינן מגיעים החזרי מס משמעותיים. גם לגמלאים או פנסיונרים יש מצבים רבים המזכים אותם בהחזר מס.
האם כדאי לעשות זאת לבד או להסתייע ב"חברה להחזרי מס לשכירים"?
-
עשה זאת בעצמך:
- ניתן להיכנס למס הכנסה אזור אישי החזר מס באתר רשות המיסים, למלא מספר טפסים, להיעזר במסמכים שונים, ולהגיש בקשת החזר מס בצורה מקוונת או ידנית.
- תוכלו להיעזר בכלים שונים כמו מחשבון החזר מס לשכירים או מס הכנסה סימולטור החזרי מס הנמצאים באתרים ממשלתיים ובאתרי ייעוץ פיננסי (למשל "in פיננסים החזרי מס לשכירים"). כלים אלה יסייעו לכם לקבל אינדיקציה ראשונית לגובה ההחזר הפוטנציאלי.
-
פנייה לגורם מקצועי (יועץ מס / רואה חשבון / חברה להחזרי מס):
- מומחים בתחום מכירים לעומק את חוקי המס, נקודות הזיכוי והעדכונים התקופתיים של רשות המיסים.
- חברות להחזרי מס לשכירים מכירות לעומק את הנהלים של רשות המיסים החזר מס לשכירים ויודעות למלא באופן מדויק את כל הטפסים.
- ברוב המקרים, התשלום לחברה להחזר מס נגזר מגובה ההחזר שתקבלו, כך שאינכם משלמים מראש על בדיקת זכאותכם.
אם בחרתם לבצע את התהליך לבד, חשוב שתבדקו היטב את הקריטריונים השונים. לעיתים, אפילו פרט קטן (כמו שינוי סטטוס משפחתי או אי־עדכון נקודת זיכוי בעת מעבר דירה ליישוב מזכה) עשוי להשפיע על גובה ההחזר. אם תרצו לחסוך זמן והתעסקות, פנייה לחברות להחזרי מס לשכירים היא אופציה מצוינת ומוכחת.
איזה מסמכים צריך להביא להחזר מס? כל מה שצריך לדעת
כאשר מגישים דוח החזר מס, בין אם באופן מקוון או בהגשה פיזית, הנה רשימה חלקית של מסמכים נדרשים להחזר מס:
- טופס 106 – הטופס החשוב ביותר עבור שכירים. זהו סיכום שנתי של ההכנסות והניכויים שביצע המעסיק עבורכם בשנה מסוימת.
- טופס 135 – טופס בקשה להחזר מס (מי שמגיש דוח שנתי מלא משתמש בטופס 1301, אך שכירים רבים יכולים להסתפק ב-135).
- אישורים רפואיים (לצורך החזרי מס בריאות): אם אתם או בני משפחתכם סובלים ממחלות המזכות בנקודות זיכוי נוספות, יש להמציא מסמכים רפואיים תומכים.
- אישורים על תרומות – קבלות מקוריות המעידות על תרומה למוסדות מוכרים לפי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה.
- אישורים על לימודים או הכשרה מקצועית – אם סיימתם לימודים אקדמיים, ייתכן שתזכו בנקודת זיכוי או בהטבת מס.
- אישורים המעידים על שינויים במשכורת, תשלומי מזונות, תשלום ביטוח לאומי, אבטלה או חופשה ללא תשלום.
- אישורים על הכנסות/הפסדים בשוק ההון – רלוונטי למי שמשקיע בבורסה והפסיד או הרוויח לאורך השנה.
- אישורים על קצבת פנסיה – אם אתם פנסיונרים, הראו כל מסמך המתאר את הקצבה השנתית או החודשית אותה קיבלתם, שכן ייתכן שגם מגיעים לכם החזרי מס לפנסיונרים.
מסמכים אלו (ואחרים בהתאם לנסיבות) יאפשרו לרשות המיסים לבחון את זכאותכם בצורה מקיפה. ככל שהמידע שתמסרו יהיה מלא ומאורגן יותר, כך יגדלו הסיכויים לכך שתקבלו את ההחזר המקסימלי.
הגשת דוח החזר מס – איך עושים את זה בפועל?
-
בדיקת זכאות מוקדמת:
- לפני הכל, מומלץ לבצע בדיקה בסיסית באמצעות מס הכנסה סימולטור החזרי מס או מחשבון החזר מס לשכירים. כך תדעו באופן כללי אם אכן יש סיכוי אמיתי להחזר, ועל איזה סכום בקירוב.
- בשלב זה ניתן גם להתייעץ ללא עלות עם גורמים מקצועיים או עם "החזרי מס – זכותך!" כדי לקבל הכוונה אישית.
-
ריכוז המסמכים הדרושים:
- אספו את כל האישורים הרלוונטיים (טופס 106, 135, אישורים רפואיים, אישורי לימודים וכו').
- במידה ואתם לא בטוחים אילו מסמכים בדיוק יש להביא, צרו קשר עם מומחה להחזרי מס או היכנסו להנחיות המפורטות באתר רשות המיסים החזר מס לשכירים.
-
הגשת הבקשה:
- תוכלו למלא את הפרטים באתר האינטרנט של רשות המיסים באזור האישי, או להגיש ידנית באמצעות הדואר/משרדי פקיד השומה הקרוב למקום מגוריכם.
- כיום, יותר ויותר אנשים בוחרים בהגשה מקוונת בשל הנוחות והאפשרות לעקוב אחרי סטטוס הטיפול דרך מס הכנסה אזור אישי החזר מס.
-
מעקב אחר הבקשה:
- לאחר הגשת הבקשה, תוכלו לבדוק את סטטוס ההחזר שלכם באתר או באמצעות פנייה למוקד הטלפוני של רשות המיסים.
- אם דרושים מסמכים נוספים או הבהרות, יפנו אליכם בבקשה להמציאם.
-
קבלת ההחזר:
- בשעה טובה, אם בדיקתכם אושרה – ההחזר יגיע לחשבון הבנק שלכם, לרוב תוך מספר שבועות עד כמה חודשים, בהתאם לעומס ולתקופה בשנה.
- תוך כמה זמן מקבלים החזרי מס? זמני הטיפול משתנים, אך ברוב המקרים מדובר בכמה חודשים. לעיתים יש עיכובים, בעיקר אם הגשתם בקשה מורכבת או לא שלמה. לכן חשוב להגיש את המסמכים בצורה מסודרת.
טיפים חשובים להגדלת סכום ההחזר
-
בדקו זכאות על שנים קודמות:
- ניתן להגיש דוחות עד 6 שנים אחורה. אם לא הגשתם עד כה, ייתכן שתוכלו להגיש כמה בקשות במקביל (אחת לכל שנת מס), ובכך לצבור החזר משמעותי.
-
תעדו כל שינוי סטטוס אישי:
- נישואין, גירושין, לידת ילדים, אימוץ או אבחון רפואי – כל אלו עשויים להקנות נקודות זיכוי.
- לדוגמה, קיימים החזרי מס לגרושים או הטבות מס מיוחדות להורים חד־הוריים, שיש לקחת בחשבון.
-
אל תשכחו את תרומותיכם:
- רשות המיסים מעניקה זיכוי ממס בגין תרומות למוסדות מוכרים (סעיף 46). גם אם תרמתם סכום קטן – הוא יכול להצטבר להחזר משמעותי על כמה שנים.
-
היעזרו במקצוענים בעת הצורך:
- חברות להחזרי מס לשכירים או יועצי מס המתמחים בנושא מכירים את כל הסעיפים והפרצות בחוק. הם ידעו להדריך אתכם ולהבטיח שלא תפספסו החזר שמגיע לכם.
- אצלנו ב“החזרי מס – זכותך!” הבדיקה הראשונית היא ללא עלות, והתשלום הוא על בסיס הצלחה בלבד.
חוסכים זמן וכסף עם "החזרי מס – זכותך!"
אנו ב"החזרי מס – זכותך!" מזמינים אתכם ליהנות משירות ייעוץ אישי ומהיר להחזרי מס, המותאם לצרכיכם. צוות המומחים שלנו בעל ניסיון רב בעבודה מול מס הכנסה החזר מס לשכירים ורשות המיסים בכלל, ואנו מצליחים להשיג כמעט 100% הצלחה באישור הבקשות שאנו מגישים בשם לקוחותינו.
- בדיקה חינמית ללא התחייבות – בדקו האם אתם זכאים להחזר, בלי להתחייב לדבר.
- שירות "עד המקסימום" – איננו מתמקדים רק בסעיף אחד, אלא בודקים עבורכם עשרות סיבות אפשריות להחזרי מס, לרבות החזרי מס בריאות, נקודות זיכוי לאם/אב הטרי, החזרים על הפקדות לפנסיה, החזרי מס לפנסיונרים, השקעות בשוק ההון ועוד.
- הגשת בקשה מהירה ומדויקת – אנו מכינים את כל הטפסים הנדרשים, אוספים מסמכים משלימים ומתנהלים ישירות מול רשות המיסים.
אל תוותרו על הכסף שמגיע לכם על פי חוק. במקרים רבים, אפילו אם אתם חושבים שהסיכוי נמוך, כדאי לבדוק ולהתייעץ. החזר מס יכול להגיע לכמה אלפי שקלים ואצלנו "זכותך!" – זה לא רק שם אלא הבטחה: אתם תשלמו רק אם תקבלו החזר.
סיכום
הגשת דוח החזר מס לשכירים היא תהליך שכל שכיר בישראל צריך להכיר, במיוחד לאור העובדה שאפשר לקבל החזר עד 6 שנים אחורה. בעזרת כלים דיגיטליים כמו מס הכנסה סימולטור החזרי מס או מחשבון החזר מס לשכירים ניתן לבצע הערכה ראשונית, ולאחר מכן להגיש בקשה באופן עצמאי דרך מס הכנסה אזור אישי החזר מס או להיעזר בחברה להחזרי מס לשכירים. כך או כך, חשוב לדעת אילו מסמכים נדרשים להחזר מס, להיערך מראש ולא לפספס נקודות זיכוי או סעיפים משמעותיים.
זקוקים לליווי מקצועי שיחסוך לכם זמן, טרחה וטעויות? החזרי מס – זכותך! כאן בדיוק בשבילכם! פנו אלינו עוד היום לבדיקת זכאות ללא עלות וללא התחייבות – ותתחילו לממש את הזכויות שלכם בדרך הקלה והבטוחה ביותר.
